摘要
Sun Life永明的一项调查显示，香港市民对财富传承存在普遍焦虑。44%的受访者担忧财富无法顺利传给下一代，而64%的高净值人士更忧虑资产会引发家庭纷争。尽管如此，财富延续仍是港人最重视的传承目标，32%的人将其列为首要愿望。在规划方面，65%的受访者认为保障家庭财务稳健最为关键，其次是储备财富（52%）和制定清晰的遗产分配计划（50%）。
线索
调查揭示了香港财富管理市场的显著机遇与风险。机遇在于，市民对财富传承规划有强烈需求，但普遍存在焦虑。这为金融机构（如保险、信托、私人银行）和法律服务（如遗嘱、遗产规划）提供了广阔市场。具体产品可围绕长期财富增长（59%高净值人士关注）、教育基金（41%受访者期望）及家庭医疗保障（43%受访者期望）进行设计。风险则体现在规划的缺失上。高达64%的高净值人士担忧资产引发纷争，表明若无妥善安排，财富不仅可能缩水，更会破坏家庭和谐，导致传承失败。这凸显了“不作为”本身就是最大的财务风险之一。
正文
Sun Life永明发布一项名为“薪火相傳：構建亞洲長遠財富傳承”的调查。调查发现，财富延续是香港受访者最重视的传承目标，近三分之一（32%）的受访者表示，他们最渴望能将财富传承至下一代。然而，有近半数（44%）的受访者忧虑财富无法延续至下一代，超过六成（64%）的高净值受访者更担心资产可能成为家庭纷争的导火线。
在问及传承规划的重要性时，65%的香港受访者认为“保障家庭财务稳健”是财富传承规划最关键的因素，其次是“储备充足财富传予下一代”（52%），以及“制定清晰的遗产分配计划以减少误会或纷争”（50%）。这反映传承规划对于港人而言，除了守护现有财富，更希望为下一代打下稳定经济基础，创造未来机会，维护家庭和谐。
不少受访港人的首要目标是实现长期财富创造，其中46%的人希望透过金融资产、人寿保险或家族企业进行投资。高净值受访者对此尤为关注，当中高达六成（59%）的人优先考虑长远财富增长。
此外，遗产被视为家庭保障与未来投资的基石。约四成（43%）的受访者期望遗产能支援家族的住屋与医疗开支等基本生活需求，41%的受访者期望遗产能覆盖下一代从小学至大学或职业培训的教育经费。这反映受访者不仅关注财富传承，更着眼于通过保障与教育，为下一代缔造更多增值机遇。
香港永明金融人寿及康健业务副行政总裁杨娟指出，此次调查显示，在寿命延长与市场波动的双重挑战下，许多人仍担心未能顺利传承财富，这突显了及早规划的迫切性。
发布时间
2025-12-15 13:07:00
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