数据：
央行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，自2025年8月1日起施行，从业机构需履行反洗钱义务。
大额现金交易（人民币10万元或等值外币）需报告。
线索：
该办法的实施标志着对于贵金属和宝石行业洗钱和恐怖融资活动的监管将更加严格。这可能为行业相关机构带来合规成本增加，但同时加强了长期信任和安全环境，有助于吸引更多投资者。在法规逐步完善的背景下，合规性良好的企业将可能获得市场青睐，而不符合规定的机构则面临严厉的法律后果。此外，反洗钱的要求可能促使行业内的技术更新与管理提升，形成新的商业机会。
正文：
2025年6月30日，中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。该办法将于2025年8月1日实施，旨在预防洗钱和恐怖融资活动，强化贵金属和宝石从业机构的反洗钱工作。根据该办法，从业机构在进行人民币10万元以上（含10万元）或等值外币的现金交易时，需履行相应的反洗钱义务。
《办法》明确了反洗钱工作的总体目标、监管责任、内部控制以及客户尽职调查等多方面要求。具体而言，央行及其分支机构对从业机构实施监督管理，并要求从业机构接受培训、配合调查，避免参与洗钱活动。各机构需建立健全内部控制制度，定期评估洗钱风险，并对客户进行尽职调查，特别是对高风险客户的交易情况需密切监控。
此外，该办法指出，贵金属和宝石交易场所和行业自律组织应建立反洗钱自律机制，并根据行业实际情况制定自律管理措施。对于违反规定的从业机构，监管机构将施加相应的惩戒措施。
综上所述，自该办法实施后，从业机构需更加重视合规管理，建立有效的反洗钱机制，以抵御风险并确保合法运营。
发布时间：
2025-06-30 18:22:06
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