数据：
方正证券总裁姜志军在2025年财富管理论坛上提出了数字化投顾的重要性，强调“财富管理的未来在于数据驱动的专业投顾”。方正证券经过14年的发展，签约客户超过百万，签约资产达近千亿。数字化投顾体系由产品、服务、营销和数据五位一体构成，强调人工智能赋能和优质投顾评估。
线索：
姜志军强调数字化和数据的重要性，探讨如何通过数字化转型来提升投顾效率与专业性。面对行业普遍存在的人才短缺和同质化问题，数字化转型将为方正证券带来新的机遇。然而，这一转型也面临数据整合、人才培训等挑战。投资者应关注财富管理领域的数字化趋势及相应的投资机会与风险。
正文：
在2025年财富管理论坛上，方正证券总裁姜志军分享了数字化投顾的重要性。他认为财富管理的发展需要依赖专业能力与情绪陪伴的结合，推动“七分投三分顾”的理念。近年来，方正证券在数字化转型方面取得显著成就——从传统人工阶段到互联网化阶段，再到现今的数字化运营阶段，覆盖了客户服务、产品开发等多个维度。
姜志军指出，面对行业普遍的短缺人才与低服务认知度，方正证券通过成立多层级的投顾队伍，构建“五星投顾评估体系”，来提升投顾的专业性与服务能力。他强调，要充分利用大数据，以实现业务的高质量发展，从而解决资源分散与产品评价标准不一等痛点。
他提到，依托数字化管理与AI技术的应用，方正证券实现了日均服务人次超过200万的业绩，客户的跟投率与胜率也显著提升。这充分展示了数字化工具在业务发展中的重要性。
此外，姜志军坦言AI不会替代投顾，而是将其提升到更高的层次，形成“超级投顾”的新形态。他对行业未来的展望是，科技赋能将为投顾行业带来新的机遇，期待更多的行业探讨与实践。
发布时间：
2025-06-23 17:28:46
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