第三方支付行业面临严格监管与合规挑战

数据：

从2025年起，共有15家第三方支付机构违法违规被处罚，罚没金额累计超4000万元。其中，广州市汇聚支付电子科技有限公司被处罚总计1061.78万元，成为年内第二张千万罚单。

线索：

支付行业正面临严格的监管环境，涉及反洗钱、商户管理等多项违规行为。随着监管力度加大，支付机构需重视合规性，同时对可能的商业风险进行评估，以确保在竞争环境中守住底线，并加强科技手段的应用和合规管理。

正文：

第三方支付行业正在经历持续的严格监管。广州市汇聚支付电子科技有限公司（以下简称“汇聚支付”）近期遭到处罚，罚款及没收违法所得共计1061.78万元。这是2025年以来支付行业第二张千万罚单。根据不完全统计，2025年内已对15家支付机构处罚，总罚没金额已超4000万元。

根据中国人民银行广东省分行的处罚决定，汇聚支付因多项违规行为，包括违反特约商户管理、支付账户管理等，被警告并通报批评。该公司副总经理与总经理也分别被罚款57万元和50万元。

今年以来，支付机构面临的监管措施明显加强。出现了涉及“通报批评”的处罚，这表明央行在处罚上的态度愈加严格。同时，央行也表明其希望通过这些措施维护支付市场的秩序以及消费者的合法权益。

业内分析师指出，反洗钱和商户管理等问题依然是监管的重点，而2024年机构牌照的换证检查也促使支付公司积极整改。各支付机构需要根据以往的处罚案例，防止违规发生，确保合规。

在严监管的背景下，行业正在转变为全周期管控，除了被处罚的行为外，像“危害网络安全未及时上报”等新的违规行为也被纳入监管范围。因此，支付机构需加速合规管理制度的迭代，利用先进科技提升交易监测能力，以应对日益复杂的法规要求。

此外，支付机构要果断应对市场的变化，重视合规发展，改善客户身份识别以及账户管理，保持合规经营并进一步提升风险控制能力，以确保在竞争中立于不败之地。

发布时间：

2025-03-05 09:03:00