要点：
1、外汇展业是指银行为境内企业、事业单位、社会团体等机构（不含金融机构）开展外汇业务时，依法实施客户尽职调查，确定客户外汇合规风险等级，实施差异化措施办理外汇业务，及时监测处置外汇合规风险的活动。
2、国家外汇管理局发布《银行外汇展业管理办法（试行）》（以下简称《展业办法》），推动商业银行外汇业务流程再造，进一步提升银行外汇展业能力，《展业办法》于2024年1月1日起施行。
3、《展业办法》构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监测报告的全流程展业框架，强化事前和事后环节风险责任，打破既往“防风险”对事中环节的路径依赖，进一步提高银行外汇业务办理效率，提升跨境贸易和投融资便利化水平。
4、《展业办法》进一步明确银行“了解客户”义务，推动银行充分利用自身数据和技术资源，整合信息形成客户画像，把好客户准入关，实现风险早识别、早发现。
5、《展业办法》压实银行风险防范责任，实现“既放得开又管得住”。明确外汇风险交易报告范围，指导银行聚焦外汇风险交易特征，依托系统及时回溯筛查，实现精准化风险识别和处置。
6、《展业办法》在外汇管理法规中首次提出“尽职免责”。以立法形式明确客户在银行开展的外汇业务涉嫌违反外汇管理规定，但银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的，不追究相关法律责任，鼓励银行“能干、愿干、敢干”。
利好：
无
利空：
无
标签：银行外汇展业管理办法（试行）、流程再造、跨境贸易、投融资便利化